Prowadzenie firmy wiąże się z wieloma obowiązkami – jedne są przyjemne, inne mniej. Do tej drugiej kategorii zdecydowanie należą podatki. Niestety, błędy w rozliczeniach mogą kosztować sporo: nie tylko pieniądze, ale też czas i nerwy. Oto 7 najczęstszych pułapek podatkowych, w które wpadają przedsiębiorcy – oraz sposoby, by ich uniknąć.
1. Rozliczenia „na czuja”
Niektórzy przedsiębiorcy polegają na intuicji zamiast rzetelnej wiedzy. Przykład? Samodzielne wyliczanie zaliczek na PIT bez konsultacji z księgową czy doradcą podatkowym.
Unikaj tego tak:
Warto skorzystać z pomocy specjalisty. Doradca podatkowy pomoże dobrać właściwą strategię podatkową i zadba o zgodność z aktualnymi przepisami.
2. Opóźnienia w płatnościach podatków i składek
Zapomniana zaliczka, spóźnione ZUS-y, brak deklaracji – wszystko to generuje odsetki, a czasem nawet sankcje karne.
Jak temu zapobiec?
Ustal harmonogram płatności lub zautomatyzuj powiadomienia. Dobrą praktyką jest też miesięczna konsultacja z doradcą podatkowym, który przypomni o nadchodzących terminach.
3. Zaliczanie prywatnych wydatków do kosztów firmowych
Laptop dla dziecka czy prywatne paliwo na weekendowy wyjazd służbowy? Brzmi znajomo? Takie wydatki bywają błędnie uznawane za koszt uzyskania przychodu.
Dlaczego to groźne?
Podczas kontroli skarbowej mogą zostać zakwestionowane, co prowadzi do korekty podatku i naliczenia odsetek. Doradca podatkowy pomoże określić, co naprawdę można odliczyć.
4. Nieprawidłowy VAT
Częsty błąd to błędne oznaczanie stawek VAT albo odliczanie VAT z faktur, które nie powinny być rozliczane.
Rozwiązanie:
Zleć prowadzenie rejestrów VAT doświadczonej księgowej lub skonsultuj się z doradcą podatkowym, który pomoże rozwiązać nawet bardziej zawiłe przypadki – np. sprzedaż międzynarodową.
5. Brak dokumentacji dla ulg i odliczeń
Skorzystałeś z ulgi na badania i rozwój albo IP BOX, ale nie masz przygotowanej dokumentacji? To częsty błąd.
Co zrobić?
Zanim skorzystasz z jakiejkolwiek ulgi, upewnij się, że wiesz, jakie dokumenty musisz mieć na wypadek kontroli. Doradca podatkowy przygotuje Cię na każdą ewentualność.
6. Nierejestrowanie przychodów gotówkowych
To ryzyko dotyczy głównie małych firm, które działają lokalnie i obsługują klientów gotówkowo. Nie każdy przychód trafia do systemu? To prosta droga do problemów.
Zasada jest prosta:
Każdy przychód musi być udokumentowany. Jeśli masz wątpliwości, skonsultuj się z doradcą podatkowym, zanim urząd zrobi to za Ciebie.
7. Ignorowanie zmian w prawie
Zmiany w przepisach podatkowych potrafią być zaskakujące. Brak reakcji może oznaczać nieprawidłowe rozliczenia, które wychodzą na jaw dopiero przy kontroli.
Co możesz zrobić?
Zamiast śledzić wszystko samodzielnie, warto mieć po swojej stronie eksperta. Doradca podatkowy będzie Twoim „radarem” na zmieniające się przepisy.
Na koniec: nie bądź sam z podatkami
Prawidłowe rozliczenia podatkowe nie muszą być koszmarem. Kluczem jest świadomość zagrożeń i wsparcie odpowiednich ludzi. Dobry doradca podatkowy pomoże nie tylko unikać błędów, ale też zoptymalizować podatki legalnie i bezpiecznie.
